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Fraude au Président : comment se protéger de cette escroquerie

20/07/2017

La fraude au Président est réalisée par téléphone et par courrier électronique. Cette escroquerie concerne aussi les TPE et les artisans de tous les secteurs.

Sur le site de la Police Nationale, la fraude au président « consiste pour des escrocs à convaincre le collaborateur d’une entreprise d’effectuer en urgence un virement important à un tiers pour obéir à un prétendu ordre du dirigeant, sous prétexte d’une dette à régler, de provision de contrat ou autre. (…) Souvent situés à l’étranger, les escrocs collectent en amont un maximum de renseignements sur l’entreprise. Cette connaissance de l’entreprise associée à un ton persuasif et convaincant est la clé de réussite de l’arnaque. L’opération est alors lancée sur les personnes capables d’opérer les virements (services comptables, trésorerie, secrétariat…) ».

 

Comment déceler un fraude au Président ?

  • Une demande de virement à l’international, urgente, non  prévue et confidentiel, doit vous alerter.
  • Les escrocs utilisent soit la flaterie soit la menace pour arrvier à leur fin. Ce sont souvent de très bons manipulateurs
  • Tout changement d'adresse électronique ou de téléphone doit également vous mettre la puce à l'oreille

 

Comment se prémunir de la fraude au Président 

  • Rappeler aux employés d'éviter de publier des informations sur l'entreprise sur les réseaux sociaux
  • Mettre en place des procédurs de vérifications sur les paiements internationaux
  • Maintenir à jour son système informatique 

 

Que faire si vous êtes tombé dans le piège ? 

  • Déposer plainte auprès du procureur de la République. Attention, si le dépôt de plainte ne se fait pas dans les 24 heures, les chances de récupérer les fonds diminuent considérablement
  • Avertisser aussi vite que possible votre banque et demander immédiatement le retour des fonds
  • Constituer, si vous le pouvez, un dossier de preuve en conservant toutes les communications avec l'escroc. 

 

Si les fonds n’ont pas été versés, essayez de garder contact le plus longtemps possible avec l'escroc toutt en rassemblant le maximum d'informations sur ce dernier. Cela permettra aux services d'enquête de le retrouver plus facilement et de le mettre hors de nuire.

 

La fraude au Président : escroquerie efficace depuis 2010

Depuis 2010, la fraude au Président a fait de nombreuses victimes, en particulier parmi les entreprises françaises.

La Police Nationale indique que « depuis l’apparition de ce nouveau type d’escroquerie en 2010, plusieurs centaines de faits ou de tentatives ont été recensées pour un préjudice global de 485 millions d’euros ». En outre, « en 5 ans, 2.300 plaintes ont été déposées, même si beaucoup d’entreprises n’osent pas par peur de mauvaise publicité ».

 

L'équipe Avisé 

 

Source : Alain Bensoussan, 24/05/2017

LesEchos.fr, 19/07/2017

Crédit photo : Pixabay

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